RU 1. Стратегии предотвращения мошенничества
Мониторинг транзакций в режиме реального времени: сбор данных о транзакциях в реальном времени, включая сумму транзакции, время, местоположение, участников, тип транзакции и другую информацию. Также может потребоваться сбор другой информации, связанной с транзакцией, такой как информация об устройстве пользователя, IP-адрес, тип браузера и т. д. Собранные торговые данные анализируются с использованием сложных алгоритмов и моделей для выявления аномальных моделей торговли. Анализ может включать сравнение текущих транзакций с историческими моделями торговли пользователя, сравнение их с моделями торговли других пользователей и выявление необычной частоты транзакций, сумм или географических местоположений. Система автоматически обнаруживает необычные транзакции, которые не соответствуют заданным правилам или моделям машинного обучения. Отклонения могут включать внезапные транзакции на крупные суммы, частые транзакции на небольшие суммы, транзакции из зон высокого риска и т. д.
Создайте модели борьбы с мошенничеством: Электронные платежные системы может проводить оценку рисков и прогнозирование транзакций путем создания моделей борьбы с мошенничеством: эти модели обычно основаны на больших данных и технологиях машинного обучения и могут анализировать историческое поведение пользователей по транзакциям, информацию об устройствах, географическое местоположение и т. д. Данные для определения наличия риск мошенничества при совершении сделки. Для транзакций с высоким уровнем риска система будет проводить более строгий анализ и проверку, чтобы обеспечить безопасность транзакции.
Обмен данными и сотрудничество. Чтобы более эффективно бороться с мошенничеством, электронные платежные системы должны обмениваться данными и сотрудничать с другими соответствующими учреждениями. Устанавливая отношения сотрудничества с банками, органами общественной безопасности, агентствами по борьбе с мошенничеством и т. д., системы электронных платежей могут получать больше информации и данных о мошенничестве, тем самым более точно выявляя и предотвращая мошенничество. Кроме того, системы электронных платежей также могут использовать технологию блокчейна для обеспечения обмена и проверки данных между учреждениями, повышая безопасность и надежность данных.
Обучение и подготовка по вопросам безопасности. Повышение осведомленности пользователей и продавцов о безопасности также является важным средством предотвращения мошенничества. Электронные платежные системы может популяризировать знания о безопасности электронных платежей среди пользователей и продавцов, проводя обучение и обучение по вопросам безопасности, публикуя советы по безопасности и продвигая мероприятия по повышению осведомленности о безопасности, а также обучая тому, как выявлять мошенничество, защищать личную информацию и избегать рисков мошенничества.
2. Стратегии предотвращения проблем двойной оплаты
Двойные траты — это когда электронная валюта используется или передается разным получателям несколько раз одновременно. Чтобы предотвратить проблемы двойных расходов, электронные платежные системы используют следующие стратегии:
Уникальный идентификатор: каждой транзакции будет присвоен уникальный идентификатор (например, идентификатор транзакции или значение хеш-функции), чтобы обеспечить уникальность и отслеживаемость транзакции. Таким образом, даже если кто-то попытается совершить двойную трату, система сможет идентифицировать и отклонить дублирующую транзакцию, проверив идентификатор транзакции.
Технология распределенного реестра: Электронные платежные системы использовать технологию распределенного реестра (например, блокчейн) для записи информации о транзакциях. Распределенные реестры децентрализованы, защищены от подделок, прозрачны и отслеживаемы и могут гарантировать подлинность и целостность информации о транзакциях. В блокчейне каждая транзакция будет проверена и записана несколькими узлами, и как только запись будет завершена, ее нельзя будет подделать или удалить. Следовательно, двойные расходы невозможны в системе блокчейна.
Временная метка и механизм блокировки. В электронной платежной системе каждой транзакции присваивается временная метка, фиксирующая время, когда транзакция произошла. В то же время система также будет использовать механизм блокировки для предотвращения двойных платежей. Например, когда транзакция отправляется в систему, система блокирует соответствующую электронную валюту, чтобы предотвратить ее повторное использование до завершения транзакции. Этот механизм блокировки обеспечивает упорядоченность транзакций и предотвращает двойные расходы.
